Украинцы могут получить штраф за перевод с карты на карту: что нужно знать

Этот способ обрел большую популярность из-за того, что не нужно никуда уходить, можно послать деньги прямо со смартфона из любого города, поселка или села.

Но в некоторых случаях при осуществлении таких переводов украинцам могут заблокировать счет или требовать уплаты штрафа. В каких ситуациях человеку могут заблокировать карточку после P2P-перевода и при каких обстоятельствах придется платить штраф, рассказывают Эксклюзивные Известия со ссылкой на Точка Доступу.

Какие суммы P2P-переводов проверяют

Банки постоянно проводят финансовый мониторинг транзакций своих клиентов. Это делается с целью предотвратить мошенничество и отмываие незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако часто бывает и так, что банки проверяют и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счете.

Когда банк может заблокировать транзакцию или счет

Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:

• клиент вдруг стал получать огромные суммы денег на личный счет;
• клиент систематически получает средства со счетов разных людей, которые не являются родственниками или связанными лицами.
• ФЛП получает деньги на непредпринимательский счет (сюда не относятся средства, полученные от членов семьи, возврат долгов, зачисление кредитных средств).

Банк блокирует карту, чтобы установить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может предоставить данные о лице налоговой инспекции в связи с подозрением в нелегальной торговле. После этого, если органы контроля получат решение суда, к владелец карты получит штраф.

Штрафы для физических лиц

Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальном поле, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, он может получить штраф в размере от 17 до 34 тысяч гривен. Также возможна конфискация продукции, орудий производства и денег, полученных вследствие незаконной торговли.

Штрафы для ФЛП

Если ФЛП получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и соответственно не заплатил за эти доходы налоги, он подпадает под те же санкции, что предусмотрены для физических лиц. В таком случае ему грозит штраф от 17 до 34 тысяч гривен и есть возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, которые не получили лицензию на определенный вид деятельности.

Ранее Известия писали о том, как быстро получить компенсацию за поврежденное или разрушенное жилье по программе «єВідновлення».