Фото: Українці можуть потрапити до чорного списку через незаконні операції з картками (Getty Images)
Автор:
Олександр Білоус
Національний банк України завершує розробку законопроєкту щодо платіжної дисципліни. Потрапляння до чорного списку загрожує серйозними наслідками.
Про це заявив заступник голови Нацбанку України Дмитро Олійник, повідомляє РБК-Україна з посиланням на його інтерв’ю NV.
За його словами, до реєстру вноситимуть осіб, які продавали персональні дані чи використовували свої картки для схем, та підприємств у яких встановлено факти міскодингу ( схеми маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів).
При цьому НБУ буде розпорядником реєстру, але наповнювати його та відповідати за внесені дані будуть надавачі платіжних послуг і банки.
«Потрапляння до нього накладе певні обмеження на користувача в частині можливості здійснювати перекази понад певні ліміти», — розповів Олійник.
Він відзначив, що проблема стосується не лише людей у скрутному становищі, а й молоді, яка свідомо продає дані, що може вплинути на майбутню кар’єру чи негативно оцінено під час вступу на держслужбу, або можливість у майбутньому отримувати кредити.
Ліміти на перекази
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P) у сумі до 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт діяв до 1 квітня 2025 року.
У грудні найбільші банки підписали меморандум щодо лімітів на перекази. Меморандум поширює обмеження і на перекази через систему IBAN.
Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки встановити ліміти, поширюються на перекази за реквізитами IBAN, на операції:
- за клієнтами «високого» рівня ризику — у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
за клієнтами «середнього» і «низького» рівня ризику:
- з 1 лютого 2025 року — у сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
- з 1 червня 2025 року — у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Источник: www.rbc.ua