Фото: НБУ (Віталій Носач, РБК-Україна)
Автор:
Дмитро Браславський
У «Конкорд Банку» сьогодні, 1 серпня, відкликали банківську ліцензію. Його ліквідували в Україні.
Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на Національний банк України.
«Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ «АКБ «КОНКОРД» та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року», — йдеться у повідомленні.
Зазначається, що частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України.
Про які порушення банку заявили в НБУ
Відповідне рішення ухвалене згідно зі статтею 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у зв’язку із систематичним порушенням Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а саме:
- пункту 3 частини другої статті 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон № 361-ІХ) у частині незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ, абзацу четвертого пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90, в частині ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації, необхідної для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ;
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-ІХ у частині неналежного виконання Банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
- пункту 40 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку від 19 травня 2020 року № 65, в частині неврахування під час аналізу ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення своїх продуктів та послуг, особливостей та можливостей їх використання.
«Конкорд Банк» також був оштрафований
До того ж упродовж останніх двох років Національний банк за вчинені банком порушення застосував до банку такі заходи впливу, як накладення штрафу в загальному розмірі 60 400 000 грн та письмове застереження.
Крім того, Національний банк застосував до Банку захід впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 400 000 гривень за порушення вимог:
- підпункту «а» пункту 2 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ у частині не супроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача переказу коштів;
- підпункту «б» пункту 1 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ у частині не супроводження не переказу коштів інформацією про платника (ініціатора переказу).
Источник: www.rbc.ua